КЛУБ СТОКОВЫХ ФОТОГРАФОВ, ИЛЛЮСТРАТОРОВ, ВИДЕОГРАФОВ и ИИ-ШНИКОВ
http://www.zastavkin.com/forum/

Банк требует сообщить об источнике поступления денег...
http://www.zastavkin.com/forum/viewtopic.php?f=30&t=9797		 Страница 1 из 1
Автор:  nikolaev [ 02 12 2010, 23:27 ]
Заголовок сообщения:  Банк требует сообщить об источнике поступления денег...
Всем здравствуйте,

вот такая странная ситуация.

Продаю фотографию через photographersdirect.com. Если кто не знает, этот сайт сам вообще не занимается продажами, они лишь сводят покупателя и продавца. Покупатель - британская фирма. Я им отправил инвойс, они мне - деньги переводом на банковский счет. Я много лет так делал, и никаких вопросов не возникало.
Но вот в этот раз раздался звонок из банка. Девушка сообщила, что я должен им в срок до такого-то предоставить документы о происхождении этих средств, иначе они обязаны сообщить в налоговую.

И вот что же им предоставлять :roll: Все, что мне пришло в голову - написать объяснительную о том, что, дескать, я фотограф, а это гонорар за продажу лицензии на воспроизводство фотографии. Получается филькина грамота.

Здесь надо сказать, что один раз в жизни я все-же с вопросом таким сталкивался, но это было еще лет 10 назад, тогда за перевод денег от польского журнала Райффайзен тоже попросил объяснений. Я просто забрал деньги и больше там не появлялся, ну и меня никто не искал. На том вопрос и закрылся. Но в данном случае - не хотелось бы так, поскольку банк меня всем устраивает, ну и вообще...

Что могло послужить проблемой и что делать?..

Сумма - невелика (400 фунтов). Банк - питерский Сити.
Автор:  zastavkin [ 03 12 2010, 06:17 ]
Заголовок сообщения:  Re: Банк требует сообщить об источнике поступления денег...
А какие проблемы правду сказать?
Мне при каждом поступлении денег в Собинбанке заставляют бумагу заполнять, где я указываю, что поступившие средства - а авторское вознаграждение, и что с налоговой обязуюсь разбираться самостоятельно.
Автор:  nikolaev [ 03 12 2010, 13:42 ]
Заголовок сообщения:  Re: Банк требует сообщить об источнике поступления денег...
zastavkin писал(а):
Мне при каждом поступлении денег в Собинбанке заставляют бумагу заполнять, где я указываю, что поступившие средства - а авторское вознаграждение, и что с налоговой обязуюсь разбираться самостоятельно.


Дык с меня просят подтверждения. Т.е., я так понимаю, что-нибудь вроде договора. Которого нет.
Автор:  Markin [ 03 12 2010, 15:06 ]
Заголовок сообщения:  Re: Банк требует сообщить об источнике поступления денег...
Странно, снимаю карточкой Visa в ближайшем банкомате, разумеется никто ничего не просит. Может суммы не те? Или я чего-то ен поинмаю?
Автор:  zastavkin [ 03 12 2010, 17:16 ]
Заголовок сообщения:  Re: Банк требует сообщить об источнике поступления денег...
nikolaev писал(а):
Дык с меня просят подтверждения. Т.е., я так понимаю, что-нибудь вроде договора. Которого нет.

Если счет обычного физического лица, то ничкакого договора требовать вроде не могут. Другое дело, если это предпринимательский счет - тогда непременно нужен паспорт сделки.
Автор:  nikolaev [ 03 12 2010, 17:33 ]
Заголовок сообщения:  Re: Банк требует сообщить об источнике поступления денег...
zastavkin писал(а):
Если счет обычного физического лица, то ничкакого договора требовать вроде не могут. Другое дело, если это предпринимательский счет - тогда непременно нужен паспорт сделки.


счет обычный частного лица
тем не менее требуют :(
Слово "договор" не звучало, говорили о том что "надо предоставить документы, подтверждающие источник этих средств", вроде так
Автор:  Rezus [ 03 12 2010, 17:37 ]
Заголовок сообщения:  Re: Банк требует сообщить об источнике поступления денег...
nikolaev писал(а):
счет обычный частного лица
тем не менее требуют :(
Слово "договор" не звучало, говорили о том что "надо предоставить документы, подтверждающие источник этих средств", вроде так


Говорите правду. Нет бумажного договора, значит у вас был устный договор, который тоже законный. Так в банке и говорите. Если проблема не решится, в любом случае придется менять банк, потому что они не могут обеспечить вам нужную услугу в том виде, в каком вам это удобно. Ничего выдумывать в переговорах с банком не советую.
Автор:  Zoom [ 03 12 2010, 20:08 ]
Заголовок сообщения:  Re: Банк требует сообщить об источнике поступления денег...
Придумать здесь что-то сложно, придётся говорить правду - авторское отчисление (Royalty), что не является предпринимательской деятельностью ни в каком виде. Про налоговую они какую-то фигню сказали, она здесь совсем ни при чём, могут только в валютный контроль передать (или как его там?). Налоговая декларация по этому доходу подаётся только весной 2011 года, так что налоговой на это глубоко и абсолютно наср*ть.

Зы. А что за банк то такой любопытный? (можно в личку)
Автор:  nikolaev [ 13 12 2010, 11:52 ]
Заголовок сообщения:  Re: Банк требует сообщить об источнике поступления денег...
Zoom писал(а):
Зы. А что за банк то такой любопытный? (можно в личку)


Ситибанк, СПб
Автор:  nikolaev [ 14 12 2010, 00:37 ]
Заголовок сообщения:  Re: Банк требует сообщить об источнике поступления денег...
Докладываю :)

Сходил сегодня в банк, написал им бумажку - это, дескать, авторское вознаграждение за использование моей фотографии отправителем платежа. Приняли, ничего больше не просили. Я поинтересовался, откуда вдруг вообще возник интерес к этому переводу - девушка сказала, что пояснения нужны на любые валютные переводы свыше определенной суммы, но свыше какой именно - ответить затруднилась. Могу только догадываться, что, видимо, свыше 500 USD.
Автор:  tristana [ 14 12 2010, 12:32 ]
Заголовок сообщения:  Re: Банк требует сообщить об источнике поступления денег...
ну это да... это я тоже пишу... правда про авторское вознаграждение не указываю... а просто пишу - "Перевод мною моих средств с моего аккаунта в МБ на мой счет в вашем банке"
никаких вопросов больше обычно не возникает (о природе этих денег на МБ)...
Автор:  nikolaev [ 14 12 2010, 18:48 ]
Заголовок сообщения:  Re: Банк требует сообщить об источнике поступления денег...
tristana писал(а):
"Перевод мною моих средств с моего аккаунта в МБ на мой счет в вашем банке"
никаких вопросов больше обычно не возникает (о природе этих денег на МБ)...


Ну, здесь был прямой перевод на банковский счет со счета заказчика, вот и пришлось объясняться про авторское вознаграждение. Про МБ они за 5 лет еще ни разу объяснений не требовали, но здесь дело именно в сумме.
Автор:  tristana [ 14 12 2010, 21:38 ]
Заголовок сообщения:  Re: Банк требует сообщить об источнике поступления денег...
а, да... тьфу.... забыла уже, с чего мы начали разговор...
Автор:  YuriyVZ [ 15 12 2010, 11:44 ]
Заголовок сообщения:  Re: Банк требует сообщить об источнике поступления денег...
Была обратная ситуация платил за аренду коттеджа в финский банк, тоже позвонили потребовали бумаги. Пока не принес инвойсы, деньги не перевели, сказали если хи нет, то можно написать заявление, что не связано с предпринимательской деятельность. Т.е. ситуация аналогичная с выводом с Манибукерса.
Страница 1 из 1 Часовой пояс: UTC + 2 часа [ Летнее время ]
Powered by phpBB® Forum Software © phpBB Group
https://www.phpbb.com/